DNB har fått en ny ripe i lakken, denne gangen gjelder det deres internkontroll ved hvitvasking!

Den Norske Bank (DNB) som allerede har fått kritikk for sin håndtering og hatt fond i Luxemburg etter Panama Papers skandalen. Har på nytt fått klager for sin håndtering av penger. Denne gangen i forhold til hvitvasking. Brevet fra Finanstilsynet ble sendt den 29. Juni 2017 til Styet i DNB, men ble først frigitt til befolkning og pressen i går.

DNB har igjen vært uaktsom eller brutt regelverket for mulig profitt. Det var en del systemsvikt. Hovedpunktene i brevet var disse:

«I den foreløpige rapporten pekte Finanstilsynet på at bankens interne risikoanalyse for divisjon Wealth Management av 28. juni 2016 viste at kontrollen av utførte kundekontroller i Private Banking, herunder av nye kundeetableringer, ikke var gjennomført i henhold til bankens interne retningslinjer. Finanstilsynet legger til grunn at internkontrollen i Private Banking innskjerpes, og at interne retningslinjer for gjennomføring av kundekontrollen av kunder med vurdert høy risiko for hvitvasking etterleveres».

«Det er Finanstilsynets vurding at kundekontrollen bør dokumentere forventet transaksjonsmønster og -omfang både i enkeltselskaper og innenfor gruppen av selskaper med samme eiere. I den forløpige rapporten stilte Finanstilsynet spørsmål om bankens oppfølging av registrert forventet daglig og ukentlig transaksjonsvolum på kontorer tilhørende en av de kontrollerte kundene»

«Etter Finanstilsynet vurdering har banken på vesentlige områder mangelfull etterlevelse av hvitevaskingsregelverket. Forståelse av riskoen knyttet til hvitvasking, gjennomføring av kundekontroll i tråd med regelverket og et velfungerende elektronisk overvåkningssystem er avgjørende for at banken skal kunne avdekke mistenkelige transaksjoner knyttet til hvitevasking og finansiering av terror. Styret må påse at de tiltak som iverksettes er tilstrekkelig for å sikre etterlevelse av hvitvaskingsloven med tilhørende forskrifter».

DNB har i dette brevet fått relativt krass kritikk av sin håndtering og intern kontroll av sine kunder. De både foretak med flere bedrifter og kontier, bør kunne ettersees for å sikre at penger ikke blir hvitvasket. Der ordinære transaksjoner vil bli blandet med midler som ikke kan dokumenteres. Dette med bedrifter som har samme ledelse og eier. Slik at bedriftene ikke misbruker sin posisjon eller flytter penger uten å kunne vise til eierskap eller forbindelsen til hvor de kommer ifra.

Deretter har DNB fått kritikk at dere kundekontroll og videre deres overvåkingssystem ikke er grunleggende godt nok til å påse sitt ansvar i forhold til regelverket. Dette gjør at om man har mistanke om hvitvasking av penger og større summer så vil de kanskje ikke legges merke til. Da vil man heller ikke forbrytelsen eller unndragelsen fra kunden. Som har satt igang illegale aktiviteter inne i DNB systemet.

DNB som en av Norges største finansinstitutisjoner og bank, bør kunne være ledende i denne forbindelse. For å handle og agere korrekt i forhold til gjeldene regelverk. Dette burde ikke være så vanskelig for DNB i følge disse retningslinjer og sikre sin bedrift mot kriminell aktivitet. Likevel, ser det slik ut.

Derfor får DNB på nytt en ripe i lakken. Der en kan vise til praksis fra Banken som ikke er opp til standard eller etisk rett. Der en ikke følger gjelden lovmessig praksis. Derfor bør en etterse dette og sikre seg enda mer. Siden Finanstilsynet sitt brev beskrev veldig klart problematikken. Peace.

Diskusjon: Hvorfor kan Matvarekjeder som har butikker som er større enn Brustadbuer være åpne på søndager uten at kjedene eller eierne blir straffet?

Vi lever i en moderne tid hvor våre rike forettninger og bedrifter gjør som de vil. Det er det ikke spørsmål om lengre. Det er til å forvente! Vi forventer at bedrifter og multi-nasjonale selskaper gjør akkurat som de vil. Det får de lov til fordi de er rike.

Hvorfor sier jeg, ikke fordi #PanamaPapers ble sluppet og det viser hvilke tekniker de rike bruker for å slippe unna skatt i hjemlandet. Man lager strå-selskaper i for eksempel Luxemburg under “Society Anonyme” eller S.A. som har en hemmelig avtale som kan gi opp til 70% av utbytte skattefritt, for så bare ta 10% av de resterende 30% av de pengene som er flyttet fra Norge til Luxemburg. Dette vil være som om man sender 100 Euro til en S.A. Da kan man ta ut 70 Euro uten skatt. Igjen av de 100 Euro er 30 Euro, av disse vil det bli 10 % skatt på og i realiteten 3 Euro av de 100 Euroene som ble sendt til S.A. Så det er greit å være rik og ha gode skatte advokter som kan ordne gode avtaler.

Du vet du er rik når du driver dagligvare kjeder som NorgesGruppen eller Reitan Gruppen. Dette vil være Kiwi eller Rema. Der de kan bryte reguleringer for åpningstider og arbeidstid bestemmelser uten å få annet enn kritikk. At ikke NorgesGruppen eller Reitan Gruppen får bot, bøter eller straff er fjernt. Men så er disse som er eierne så rike at de kan kjøpe seg makt. De har alle friheter og trenger ikke å tenke på hva de egentlig gjør. Fordi eierne er med eliten, de koser seg med champagne med eliten og har svære båter på fjorden når de har fri om sommeren.

At Rema bryter loven fordi de sier at NorgesGruppen bryter loven er ikke korrekt. Begge er feil for om jeg hadde brutt loven. Så hadde jeg hatt et problem og enten betalt bot eller brukt deler av min tid på en svært kjedelig glattcelle. Siden Rema-Reitan og konsernet Norgesgruppen og alle deres rike aksjonærer. Disse trenger ikke å bry seg. De tjener masse penger på selge Grandiosa og brød. Coop kjedene har ikke søndagsåpne, men hadde sikkert hatt om de hadde hatt mindre butikker etter Brustadbuene sitt reguleringer.

De kan i realiteten ikke bry seg om lovgivning og reguleringer siden de overseer den akkurat nå i mange butikker. Problemet er at om en liten butikk som ikke tilhører et konsern eller kjede så ville den fått en bot og straff som hadde stengt butikken. Alle var kjapp med å kritisere Lime for deres forferdelig drift og utnyttelse av arbeidskraft. Dette er ikke det samme, men fortsatt så er det brudd på regelverket vi har idag.

Regelverket vi har skal vel forsatt sette standarden for hvordan ting blir drevet? Eller skal vi være helt anarkistiske å ikke bry oss om de regler og lover som kongeriket har? Eller er det bare de rike som selger dagligvare som kan gjøre akkurat som de vil?

Kan de gjøre som de vil fordi vi har Brustadbuer, Narvesen/7-Eleven/Deli DeLuca som er automatisk åpne! Sammen med disse hage-forretningene som Plantasjen. Vi har jo også Statoil og Shell som også er åpne på søndagene. Så man kan enten gå på en kafe, kiosk eller bensinstasjon.

Disse rike kjedene og eierne får lov til å holde på som de vil. De er så rike at politikerne og ordførere er deres venner. Industri-herrer og matvareprodusenter er enten del-eid eller hel-eid av disse for å skape større avanse for disse eierne av hele kjeder og hele selskaper som Reitan, Norgesgruppen og Coop.

De burde jo være under samme regime som resten av oss. Som har måtte sende søknader for å sette opp uthus og garasjer. At vi må følge regelverket for å være lovlydige, det er det som er forskjellen på vi og de rike som disse aksjonærene eller matvarekjedene… De slipper unna og kan bryte loven uten straff. Det er heller ikke vært snakk om at ombud eller andre instanser setter igang med bøter eller straff av disse. Det er for en person som meg forkastelig og gjør at vi lever i en slik lovløshet. Ikke at vi lever helt i dette, men den arrogansen fra disse eierne som gjør litt som de vil.

Uansett om det er Reitan eller NorgesGruppen er det ett fett for meg. Begge burde få straff for å bryte med regelverket som handelsstanden har og de arbeidskrav som de ansatte skal leve under. De skal ikke la dette går utover sine staber og utover de lover som Matvarekjedene har for å kunne drive forretninger. Dette burde være selvsagt med avmakten og deres posisjon som selskaper vises frem i denne saken. At staten og styresmaktene lar dette skje uten å vise direkte kritikk eller noen form for straff er for meg fjernt. Siden alle andre som bryter loven og så åpenlyst pleier å fakket å få sin bot.

Det er nok for idag. Peace.