MinBane

Helt ute av sporet (Okumala ekigwo okulyaku kya okuziga)

DNB har fått en ny ripe i lakken, denne gangen gjelder det deres internkontroll ved hvitvasking!

Den Norske Bank (DNB) som allerede har fått kritikk for sin håndtering og hatt fond i Luxemburg etter Panama Papers skandalen. Har på nytt fått klager for sin håndtering av penger. Denne gangen i forhold til hvitvasking. Brevet fra Finanstilsynet ble sendt den 29. Juni 2017 til Styet i DNB, men ble først frigitt til befolkning og pressen i går.

DNB har igjen vært uaktsom eller brutt regelverket for mulig profitt. Det var en del systemsvikt. Hovedpunktene i brevet var disse:

«I den foreløpige rapporten pekte Finanstilsynet på at bankens interne risikoanalyse for divisjon Wealth Management av 28. juni 2016 viste at kontrollen av utførte kundekontroller i Private Banking, herunder av nye kundeetableringer, ikke var gjennomført i henhold til bankens interne retningslinjer. Finanstilsynet legger til grunn at internkontrollen i Private Banking innskjerpes, og at interne retningslinjer for gjennomføring av kundekontrollen av kunder med vurdert høy risiko for hvitvasking etterleveres».

«Det er Finanstilsynets vurding at kundekontrollen bør dokumentere forventet transaksjonsmønster og -omfang både i enkeltselskaper og innenfor gruppen av selskaper med samme eiere. I den forløpige rapporten stilte Finanstilsynet spørsmål om bankens oppfølging av registrert forventet daglig og ukentlig transaksjonsvolum på kontorer tilhørende en av de kontrollerte kundene»

«Etter Finanstilsynet vurdering har banken på vesentlige områder mangelfull etterlevelse av hvitevaskingsregelverket. Forståelse av riskoen knyttet til hvitvasking, gjennomføring av kundekontroll i tråd med regelverket og et velfungerende elektronisk overvåkningssystem er avgjørende for at banken skal kunne avdekke mistenkelige transaksjoner knyttet til hvitevasking og finansiering av terror. Styret må påse at de tiltak som iverksettes er tilstrekkelig for å sikre etterlevelse av hvitvaskingsloven med tilhørende forskrifter».

DNB har i dette brevet fått relativt krass kritikk av sin håndtering og intern kontroll av sine kunder. De både foretak med flere bedrifter og kontier, bør kunne ettersees for å sikre at penger ikke blir hvitvasket. Der ordinære transaksjoner vil bli blandet med midler som ikke kan dokumenteres. Dette med bedrifter som har samme ledelse og eier. Slik at bedriftene ikke misbruker sin posisjon eller flytter penger uten å kunne vise til eierskap eller forbindelsen til hvor de kommer ifra.

Deretter har DNB fått kritikk at dere kundekontroll og videre deres overvåkingssystem ikke er grunleggende godt nok til å påse sitt ansvar i forhold til regelverket. Dette gjør at om man har mistanke om hvitvasking av penger og større summer så vil de kanskje ikke legges merke til. Da vil man heller ikke forbrytelsen eller unndragelsen fra kunden. Som har satt igang illegale aktiviteter inne i DNB systemet.

DNB som en av Norges største finansinstitutisjoner og bank, bør kunne være ledende i denne forbindelse. For å handle og agere korrekt i forhold til gjeldene regelverk. Dette burde ikke være så vanskelig for DNB i følge disse retningslinjer og sikre sin bedrift mot kriminell aktivitet. Likevel, ser det slik ut.

Derfor får DNB på nytt en ripe i lakken. Der en kan vise til praksis fra Banken som ikke er opp til standard eller etisk rett. Der en ikke følger gjelden lovmessig praksis. Derfor bør en etterse dette og sikre seg enda mer. Siden Finanstilsynet sitt brev beskrev veldig klart problematikken. Peace.

Advertisements

Single Post Navigation

Leave a Reply

Fill in your details below or click an icon to log in:

WordPress.com Logo

You are commenting using your WordPress.com account. Log Out / Change )

Twitter picture

You are commenting using your Twitter account. Log Out / Change )

Facebook photo

You are commenting using your Facebook account. Log Out / Change )

Google+ photo

You are commenting using your Google+ account. Log Out / Change )

Connecting to %s

%d bloggers like this: